比較推奨販売に関する規程

第１章総則

第１条（目的）

本規程は合同会社さくらファイナンシャルプランニング（以下「会社」）における、適正な保険商品の提示・推奨を行うための基本的な事項を定め、顧客等（見込み客を含む。以下同じ）に対する会社方針・理由等の説明要領、記録・証跡の保存等を行うことで、顧客等の保護に十分留意した保険募集の態勢を実現することを目的とします。

• （適用範囲）

本規程は会社において業務を行うすべての役員および従業員等（社員・契約社員・パート・アルバイト・派遣労働者を含む。以下「役職員等」）に対して適用します。

• （定義）

「比較推奨販売」とは、会社が委託契約を締結する各保険会社の商品の中から、会社独自の推奨理由・基準に沿って商品を選別し、商品を推奨することをいいます。

委託契約を締結する保険会社

【生命保険】

アクサ生命保険株式会社

東京海上日動あんしん生命株式会社

​

 

第２章推奨方針・理由

 

第４条（基本方針）

会社は、会社独自の推奨理由・基準に沿って保険会社を選定した後に、選定後の保険会社の商品の中から、顧客等の意向に基づいてさらに商品を選別し、特定商品を推奨します。

【別案】会社は、会社独自の推奨理由・基準に沿って保険商品を選定し、顧客等の意向に合わせて特定商品を推奨します。

第５条（推奨理由）

（1） 会社は、「会社との長年の取引関係」「保険会社の事務手続」「保険会社の保険金・給付金対応」等を総合的に勘案した「会社の経営方針」により、会社の取扱保険会社の中から以下の保険会社の商品を選定し推奨します。

【生命保険】

アクサ生命保険株式会社

　　＜医療保障＞

　　アクサ生命保険株式会社

​

（2） 次に、（1）による選定後の保険会社の商品の中から、お客様のご意向に基づいてさらに商品を選別し、特定商品を推奨します。ただし、お客様が選定保険会社の中から保険会社を指定された場合は、当該ご指定の保険会社の商品を販売します。

（3） なお、お客様から選定商品の比較を求められた際、これに応じるのであれば、偏りなく説明します。

第６条（例外対応）

以下の例外的な場合に限り、前条に係らず下記のとおりとします。

（1） 第3条（1）の選定保険会社に係らず、お客様から特定の保険会社商品のご指定があった場合は、当該ご指定のあった保険会社商品のみを説明します。

（2） お客さまが、時間がない、どの商品でも良い、等の理由で、前条（2）による特定商品の推奨を行うことを拒絶した場合、第3条（１）の選定保険会社の中から、会社方針（「会社との長年の取引関係」等）として、以下の保険会社の商品を推奨することとします。
この場合には、当該選別がお客様の意向に基づいたものとの誤解を与えないように配慮し、上記会社方針をお客様に対し適切に説明するものとします。

【生命保険】

アクサ生命保険株式会社

　　＜医療保障＞

　　アクサ生命保険株式会社

​

​

第３章体制

​

第７条（推奨理由の提示）

会社は、独自理由による特定商品の推奨を行う場合、推奨方針・理由を明示する資料を作成し、役職員は顧客等へ個別プランを提案する前に当該資料を提示・説明します。

第８条（推奨保険会社商品の提示）

お客様の当初のご意向を把握した上で、第５条に定める推奨理由および商品を顧客等に提示し、説明します。

第９条（記録・証跡）

本規程に沿った推奨理由の説明が、顧客等に対して適切に行われているか事後検証可とするために、「面談記録シート」等を用いて記録し、データとして保存します。

​

​

第４章遵守義務

​

第１０条（遵守義務）

会社の役職員は、本規程に沿った対応を遵守することとします。従って、いかなる場合でも会社の役職員は、個人的な判断で本規程と異なる対応を行うことを禁止します。

なお、本規程に違反した役職員に対しては、会社の就業規則等に基づき処分を行います。

附則

第1条   （改廃）

本規程の変更及び廃止は、代表社員が所管します。

第2条   （施行日）

本規程は、平成31年4月1日から適用します。

　制定日　平成31年4月1日

   令和2年12月18日追記

　令和6年4月1日改定（アクサ生命とアクサダイレクト生命の合併）

​　令和8年7月1日改定

​

​

合同会社さくらファイナンシャルプランニング

磐田市中泉1895-1

代表社員　浅井誠